Études de Cas Financières

Contexte Initial

Cette PME spécialisée dans la fabrication de mobilier haut de gamme faisait face à une pression fiscale croissante. Avec un chiffre d'affaires de 3,2 millions d'euros en 2024, la direction familiale cherchait des solutions pour optimiser sa structure fiscale sans compromettre sa croissance.

L'analyse préliminaire révélait plusieurs points d'amélioration : gestion des stocks, amortissements non optimisés, et structure juridique inadaptée à l'évolution de l'entreprise.

Méthodologie Appliquée

• Audit fiscal complet sur les trois derniers exercices
• Analyse comparative des statuts juridiques possibles
• Modélisation des scénarios d'optimisation
• Étude d'impact sur la trésorerie à court et moyen terme
• Validation des options avec les conseils juridiques

Résultats Obtenus

La restructuration a permis de dégager des liquidités supplémentaires investies dans la modernisation de l'outil de production. En parallèle, nous avons mis en place un système de suivi mensuel pour anticiper les évolutions fiscales futures.

Situation de Départ

Ce couple de trentenaires, tous deux ingénieurs avec un revenu combiné de 8 500€ nets mensuels, souhaitait diversifier ses placements au-delà de l'épargne traditionnelle. Ils disposaient d'un apport de 150 000€ et cherchaient à générer des revenus complémentaires pour leur retraite.

Leur profil révélait une capacité d'endettement intéressante mais une méconnaissance des spécificités de l'investissement locatif et de ses implications fiscales.

Approche Stratégique

• Analyse complète du profil investisseur et des objectifs
• Étude de marché sur trois zones géographiques prometteuses
• Simulation de différents montages financiers
• Optimisation fiscale via les dispositifs existants
• Sélection assistée des biens avec due diligence
• Mise en place d'une gestion locative professionnelle

Performance du Portefeuille

La stratégie de diversification géographique s'est révélée payante. Les quatre appartements, répartis entre Lyon, Nantes et Bordeaux, affichent tous un taux d'occupation supérieur à 95%. Cette performance dépasse les projections initiales de 15%.

Défi Initial

Cette startup parisienne, spécialisée dans l'intelligence artificielle pour le secteur retail, cherchait à lever 2,5 millions d'euros pour accélérer son développement commercial en Europe. Avec une équipe de 15 personnes et un produit déjà validé par plusieurs clients pilotes, elle devait structurer sa croissance.

Les fondateurs, brillants techniquement, manquaient d'expérience dans la structuration financière et la présentation aux investisseurs. Notre mission consistait à les préparer et les accompagner dans cette étape cruciale.

Stratégie d'Accompagnement

• Restructuration du business plan et des projections financières
• Préparation du pitch deck et de la documentation investisseurs
• Identification et approche des fonds d'investissement ciblés
• Optimisation de la valorisation et des termes de négociation
• Mise en place d'une comptabilité analytique par projets
• Structuration du reporting financier pour les investisseurs

Succès de la Levée

La levée s'est finalisée avec un montant supérieur aux attentes initiales, grâce à l'intérêt de plusieurs fonds. La startup a pu négocier des conditions favorables tout en conservant une dilution raisonnable. Six mois après, elle emploie déjà 25 personnes et a ouvert son premier bureau international.